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如何做好一名理财规划师?

2018-12-14 13:23:42  132

  理财师,即理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业人士,需要以下技能:


  1.自主学习的能力:理财师需要通过各种考试,销售的都是看不见,摸不着的东西,甚至是销售给陌生人。


  2.责任感:他们已经为自己购买了合理周全的保险计划,一旦发生意外,将不会把沉重的家庭负担,例如房贷、车贷,等债务负担以及生活费用、子女教育费用压给自己的妻子、父母等亲人身上。


  3.掌握所有的金融工具的特性:通过工具的组合运用,实现理财四要素包括让钱生钱、保本、避税、保障(保住创造财富的人),而一个好的理财师完全可以做到以上几点。每个深谙此道的理财顾问最清楚如何给自己的家庭做理财规划。


  4.客户关系管理:每一个优秀的理财师都是客户长期的朋友及家庭管家,知道客户的所有个人信息,如何深入挖掘客户需要,一人一册的解决客户问题,是理财师必须具备的能力


  5.时间管理:他们有着弹性的工作时间,能够非常熟练的根据事情的轻重缓急来安排自己的工作和生活,工作、生活一团糟的人早早就被这个行业淘汰了。


  如何做呢?


  1.进入成熟的平台,获取规范的体系,养成良好的工作习惯


  2.不断学习,考证书(CFP)等,提升学历,


  3.保持对市场的敏感度:看每日市场变动,不需要很精通但要知道原理,形成自己的一套逻辑思维


  4.多看书,多沟通,了解他人的家庭模式和思维方式,不同的三观多碰撞,成为客户的朋友


  5.有终身职业的领悟


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