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渤海银行成第26家通过资金存管测评银行 网贷合规检验提速

2018-10-10 09:49:21  339

    网贷返利财气网讯:9月29日,中国互联网金融协会(下称“协会”)公布渤海银行资金存管系统通过测评声明。这是继9月20日首批通过协会测评的25家存管银行名单正式出炉后,又一家银行进入该名单之内。


    9月20日,入选首批“白名单”的25家银行分别是:北京银行、武汉众邦银行、浙江泰隆商业银行、百信银行、中国建设银行、民生银行、招商银行、平安银行、广发银行、恒丰银行、浦发银行、浙商银行、华夏银行、厦门银行、厦门国际银行、廊坊银行、上饶银行、宜宾市商业银行、厦门农商银行、海口联合农商银行、新网银行、中关村银行、华瑞银行、海口农商银行、包商银行。


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    根据互金通讯社获得的消息,目前共70余家银行向协会申请测评,已通过测评机构26家,其他银行正在积极整改,本次通过测评银行完成信息披露后,根据测评流程及进展情况,后续协会将按照“合格一家、披露一家”的原则,组织通过测评的商业银行及时进行网络借贷资金存管相关信息的披露。


    此外,存管测评工作按照“标准统一、质量优先、客观公正、实事求是”的原则有序开展,目的是促进存管银行合规开展存管业务,解决“联合存管”、“部分存管”、“存而不管”等问题,实现“良币驱逐劣币”的目标。通过存管测评的银行开展存管业务,可以有效防范平台违规设立资金池的风险,满足监管部门对于借款人在单一平台和跨平台融资限额的监管要求,更好地保护投资人和借款人的合法权益。


    事实上,“白名单”的发布对于整个网贷行业来说,无疑是一项重大利好,而且,一周时间又增一家银行通过测评,也意味着有关部门在加快推进合规检验的速度。


    而存管银行“白名单”只是一个开始,某种角度上,这也是监管部门在持续多年推行强监管之后的一次整治“改革”。或者,这也是“宜疏不宜堵”在网贷行业中的一次极具实质性价值的体现。


    需要指出的是,随着协会对开展存管业务的银行评测的深入,但不排除后期部分银行因自身业务需求,或者迎合当地属地化监管的窗口指导,最终退出存管业务,如在今年3月份突然宣布暂停存管业务的贵州银行等,这时候与之合作网贷平台,还需要与其它进入白名单存管行合作。


    除此之外,商业银行的网络借贷资金存管业务流程与系统建设在测评时点基本符合测评相关要求,但不构成对其开展的网络借贷资金存管业务持续合规性与完整性的认可,对于平台而言,完成与通过评测银行的存管业务,只是实现了监管指引之下的必要合规要素之一,也在某种程度上体现了平台主动合规的积极态度,上线银行存管的平台不一定合规,不上线银行存管的平台一定不合规。

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